Financiële planning
Het is dé toegvoegde waarde van ons adviesvak, dat veel omvat en veel overlapping kent. Denk aan sparen en hoe dan, een huis kopen en hoe dit dan te financierenen? Wel of niet aflossen? Je oude dag inrichten en betalen en hoe dan? Moet of kan ik schenken of laat ik erven? Financiële planning brengt alles samen en kijkt met iedere keuze of wens, groot of klein, naar alle gevolgen voor alle onderdelen.
Bij financiële planning kijken we samen naar de situatie nu en straks als wensen in vervulling gaan of keuzes zijn gemaakt. We maken telkens eigenlijk samen een proefscenario om te kijken of we doelen behalen en op een gewenst inkomen en besteedbaar budget uitkomen.
Het stappenplan hoe we dat samen doen:
Stap 1: we verzamelen en analyseren je huidige inkomen en financiële zaken en die zoals je die hebt en in de toekomst verwacht
Stap 2: we brengen je huidige lasten en de momenten waarop die kunnen wijzigen in beeld (bv AO, overlijden of WW)
Stap 3: we bepalen welke inkomsten en overig budget er nodig is voor een fijn leven. We bekijken daarnaast hoe zich dat alles staande weet te houden in de diverse levenfasen en bijzondere evenementen in je leven.
Vervolgens gaan wij samen met je aan het rekenen, vergelijken en begroten. Dat klinkt eenvoudiger dan het in werkelijkheid is. Dat jaar voor jaar doorrekenen doen wij dan ook met behulp van zeer geavanceerde rekensoftware en adviesprogramma’s.
Duur of waardevol?
Een goed uitgewerkt plan met inzicht in de doorwerking van je keuzes is niet goedkoop. Denk al snel aan bedragen vanaf € 500,- tot € 750,- voor een totaalaanpak.
Met je inzichten en verkregen kennis voorkom je veel geldverspilling en schaf je de juiste producten aan of juist niet. En daarmee koop je niet alleen fijn inzicht en rust maar bespaar je op de langere termijn duizenden euro's versplid geld aan verkeerde keuzes.
Het meest plezierige effect van financiële planning bij onze klanten is dat men ontzettend blij is met het verkregen inzicht hoe het nu eigenlijk in het gezin financieel allemaal al geregeld is. En vooral gerustgesteld met het verkregen inzicht in de (on) zekerheden, kansen en mogelijkheden zodat er goed doordachte keuzes gemaakt kunnen worden en plannen en dromen ook echt gaan uitkomen.
